​​​​Finanzplanung

Finanzplanung als Grundlage für einen sorgenfreien Ruhestand

Wohlstand aufbauen und für die
nächste Generation erhalten.

Was macht eine Finanzplanung so wertvoll für Sie?

  • Finanzplanung erfordert Systematik. Eine genaue Analyse der Lebens- und Vermögensver­hältnisse der Kunden ist der erste Schritt.
  • Dabei übernimmt der CFP®-Zertifikatsträger die Rolle des „Finanzarztes“: Wie bei einer Anamnese müssen alle Faktoren aufgenommen werden, die für die weitere Planung wichtig sind.
  • Im Vordergrund stehen die Erarbeitung eines „Risikoprofils“ des Kunden – ist er risikofreudig oder in Finanzdingen eher konventionell? – und dessen Erwartungen für Vorsorge und Alterssicherung.
  • „Vernetztes Denken“ ist gefordert, um nach der Analyse des bestehenden Vermögens und den bereits getätigten Anlagen einen individuellen Finanzplan zu erstellen, der den Ist-Zustand und die Zukunftsperspektiven verdeutlicht.
  • Im Rahmen der Finanzplanung werden in vielen Fällen auch Szenarien entwickelt, um unterschiedliche Annahmen über zukünftige Entwicklungen abzubilden.

(Quelle: https://fpsb.de/fuer-verbraucher/financial-planning/leistungsversprechen.html )

Klaus Zwingmann

Endlich:

Durch unsere Finanzplanung bekommen Sie den „roten Faden“ für Ihre finanzielle Zukunft an die Hand – klar strukturiert, einfach umsetzbar.

Ihre finanzielle Zukunft wird berechenbar – und erfolgreich!

Ich begleite Sie bei Ihren finanziellen Angelegenheiten, erkläre vorhandene Anlagen und Versicherungsprodukte und zeige Ihnen, was Sie unbedingt für die Scheidungsgespräche in finanzieller Hinsicht beachten müssen.
Während meiner langjährigen beruflichen Tätigkeit habe ich die Erfahrung gemacht, dass insbesondere Frauen zusätzlich zu der belastenden Situation einer Scheidung, insbesondere wenn Kinder betroffen sind, überfordert sind, wenn es um die finanziellen Belange geht. Hier stehe ich als Experte zur Seite.

Finanzplanung für Frauen in Scheidung

Sie erhalten Ihren individuell auf Ihre persönliche Situation zugeschnittenen Finanzplan als „roten Faden“ für Ihre finanzielle Zukunft – erstellt nach den strengen Leitlinien des FPSB von einem zertifizierten Finanzplaner.
  • Übersicht Ihrer finanziellen Situation und Berechnung Ihrer Vorsorgeansprüche 
  • Übersicht über die aktuellen Vermögensverhältnisse und die Auswirkungen der (geplanten) Scheidungsvereinbarung auf Ihre zukünftige finanzielle Situation
  • finanzielle Absicherung Ihrer Kinder
  • individuell auf Ihre persönliche Lebenssituation zugeschnitten
  • klare Handlungsempfehlungen (wichtig: keine Steuer- und Rechtsberatung)
  • Transparenz
  • Produktunabhängig, nur Ihnen verpflichtet

Ihr persönlicher Ansprechpartner

Klaus Zwingmann - Certified Financial Planner (CFP®-Professional)

Finanzplanung für Best Ager und Ruheständler

Gerade Menschen ab 45 Jahren oder diejenigen, die bereits im wohlverdienten Ruhestand sind, fragen mich oft, ob ihr vorhandenes Vermögen, ihre Rentenansprüche und ihr Erspartes ausreichen, um ihnen einen sorgenfreien Ruhestand zu gewährleisten.
Um diese Frage fundiert zu beantworten, ist eine Finanzanalyse in Kombination mit einem Ruhestandsplan das einzige Mittel. Hier berechnen wir Ihnen nicht nur mögliche Lücken in Ihrer Vorsorge, sondern auch die nötige Rendite, die Sie mit Ihrem Kapital erzielen sollten, um Ihren Lebensstandard aufrecht erhalten zu können.
Und das alles völlig unabhängig, nur Ihnen und Ihren Zielen verpflichtet. Sie zahlen ein Pauschalhonorar und erhalten einen Plan an die Hand, der Ihre Zukunftsängste bekämpft – mit klaren Handlungsempfehlungen, die Sie nur noch umzusetzen brauchen.

Bei uns sind Sie nicht irgendeine Nummer. Sie werden vom ersten Tag an individuell und umfassend von uns bei Ihren Finanzentscheidungen begleitet und können sich jederzeit an Ihren persönlichen Ansprechpartner wenden.

Klaus Zwingmann, Gründer der Z-Finanz
Genießen Sie die kostbare Zeit mit Ihrer Familie - wir schaffen Ihnen den Freiraum dafür.
Die Z-Strategie ist eine ursprünglich für Unternehmerfamilien entwickelte Finanzplanung- und  Vermögensstrategie. 
Sie basiert auf zwei Säulen: der Finanzplanung und der Vermögensplanung in Form der 4+1-Strategie.

Die Z-Strategie ist das Herzstück unserer Arbeit und gibt unseren Kunden die Instrumente an die Hand, um finanziell auf alle Eventualitäten vorbereitet zu sein und nachhaltig Vermögen aufzubauen und zu sichern.

Profitieren Sie von unserer Expertise.

Vereinbaren Sie jetzt einen Termin für ein kostenloses Erstgespräch.

Wir haben einen unabhängigen Blick auf die Finanzmärkte

Bewertungen unserer Kunden

Svenja K.

Ich habe für mich Klarheit erlangt und ein gutes Gefühl verschafft, dass ich jetzt den Überblick habe und das Gelernte für mich wirklich anwenden kann.

Dr. D.

Sehr kompetent, sehr informiert, hat die Anlagestruktur für mich gefunden, die meinen Interessen entspricht und war dabei sehr innovativ.

Walter H.

Ich habe einen umfangreichen Finanzplan von Herrn Zwingmann ausgearbeitet bekommen, alles sehr hilfreich und verständlich. Insbesondere seine Kontakte zu einem Steuerberater haben mir viel Zeit und Mühe erspart und seine Umsetzungsbegleitung gibt mir das Gefühl, den größtmöglichen Nutzen aus den Analysen ziehen zu können. Ich fühle mich nun optimal für meinen neuen Lebensabschnitt nach Verkauf meines Betriebes aufgestellt.

Alexander C.

Grundsätzlich bin ich beim Thema Finanzen gut informiert und habe mich schon immer sehr aktiv gekümmert. Das Coaching hat mir in Bezug auf die Depotstruktur und Investments nochmals einige Optionen aufgezeigt, die ich für mich persönlich sehr gut umsetzen kann. Alles prima online und kurzweilig, wertvolle Tipps und verständlich erklärt! Vielen Dank!

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